Training Credit Analysis for Multi Finance Business

Training Credit Analysis for Multi Finance Business adalah program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisa kredit secara sistematis, objektif dan terukur pada industri multifinance serta perusahaan pembiayaan.

Kemampuan melakukan analisa kredit multifinance merupakan kompetensi penting dalam proses pemberian pembiayaan. Keputusan kredit yang tidak didukung oleh analisa yang baik dapat meningkatkan risiko kredit bermasalah, menurunkan kualitas portofolio pembiayaan serta mempengaruhi profitabilitas perusahaan.

Melalui Pelatihan Credit Analysis for Multi Finance Business, peserta akan mempelajari analisa laporan keuangan, pengujian laporan keuangan, analisis rasio keuangan, analisa kuantitatif dan kualitatif, analisa kredit investasi, analisa kredit modal kerja, analisis arus kas, analisis kebutuhan dana, prediksi kegagalan bisnis serta penyusunan memorandum kredit.

Program ini juga membantu peserta memahami bagaimana menyusun Structuring Credit Facilities, melakukan Credit Monitoring, serta menerapkan Relationship Management Techniques sebagai bagian dari pengelolaan kredit yang profesional.

Johnson Indonesia sebagai Training Provider Since 2002 menyelenggarakan Training Credit Analysis for Multi Finance Business dalam format offline training, online training, private onsite training maupun corporate in-house training sesuai kebutuhan perusahaan.

Mengapa Training Credit Analysis for Multi Finance Business Penting?

Industri multifinance menghadapi risiko kredit yang semakin kompleks. Perusahaan pembiayaan harus mampu menyalurkan pembiayaan secara produktif sekaligus menjaga kualitas kredit. Oleh karena itu, kemampuan melakukan analisa kelayakan calon debitur menjadi salah satu faktor penting dalam menjaga kualitas portofolio pembiayaan perusahaan.

Seorang Credit Analyst tidak cukup hanya melihat besarnya pendapatan atau aset calon debitur. Analisa kredit harus dilakukan secara komprehensif dengan menilai kondisi keuangan, kemampuan pembayaran, kebutuhan modal kerja, arus kas, risiko bisnis, pertumbuhan usaha serta berbagai faktor kualitatif yang dapat mempengaruhi kemampuan debitur memenuhi kewajibannya.

Melalui Training Credit Analysis Multifinance, peserta mempelajari teknik membaca dan menginterpretasikan laporan keuangan, menganalisis rasio keuangan serta menguji keterkaitan berbagai akun yang terdapat dalam laporan keuangan perusahaan. Analisa tersebut membantu peserta memperoleh gambaran yang lebih objektif mengenai kondisi dan kemampuan keuangan calon debitur.

Peserta juga mempelajari analisis arus kas, sumber dan penggunaan kas, kebutuhan dana operasional serta modal kerja. Kompetensi tersebut penting untuk menentukan apakah jumlah fasilitas kredit yang diajukan sesuai dengan kebutuhan bisnis dan kemampuan pembayaran calon debitur.

Selain itu, pelatihan membahas prediksi pertumbuhan dan potensi kegagalan bisnis. Dengan kemampuan mengidentifikasi risiko sejak dini, perusahaan diharapkan dapat mengambil keputusan pembiayaan secara lebih hati-hati, meminimalkan potensi kredit bermasalah dan mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat.

Manfaat Training Credit Analysis for Multi Finance Business

• Memahami konsep dasar analisa kredit.
• Mampu melakukan analisa kredit secara tepat.
• Mampu meminimalisir risiko atas kredit yang akan diberikan.
• Meningkatkan kemampuan membaca dan menganalisis laporan keuangan.
• Memahami teknik analisa kuantitatif dan kualitatif.
• Memahami analisa kredit investasi dan modal kerja.
• Memahami analisis arus kas dan kebutuhan dana.
• Mampu mengidentifikasi potensi risiko dan kegagalan bisnis.
• Mampu menyusun Structuring Credit Facilities.
• Memahami Credit Monitoring dan Relationship Management Techniques.
• Mampu menyusun Memorandum Kredit secara profesional.

Materi Training Credit Analysis for Multi Finance Business

1. Analisa Laporan Keuangan dan Interpretation

• Memahami struktur laporan keuangan perusahaan.
• Interpretasi informasi keuangan.
• Mengidentifikasi kondisi dan kekuatan keuangan perusahaan.

2. Pengujian Laporan Keuangan Korporasi

• Menguji ketepatan data dalam laporan keuangan.
• Menguji keterkaitan antar akun dalam laporan keuangan.
• Mengidentifikasi ketidakwajaran dalam laporan keuangan.

3. Analisis Rasio Keuangan

• Menghitung dan menentukan tingkat likuiditas korporasi.
• Menghitung dan menentukan tingkat profitabilitas korporasi.
• Menghitung dan menentukan risiko keuangan korporasi.
• Menentukan kekuatan keuangan perusahaan.

4. Financial Recasting

• Konsep financial recasting.
• Penyesuaian informasi laporan keuangan untuk kebutuhan analisa kredit.
• Menentukan kondisi keuangan yang lebih representatif.

5. Analisa Kuantitatif dan Kualitatif

• Analisa data keuangan calon debitur.
• Analisa karakteristik bisnis.
• Analisa manajemen dan kondisi usaha.
• Identifikasi risiko finansial dan non-finansial.

6. Analisa Kredit Investasi

• Konsep kredit investasi.
• Analisa kelayakan kebutuhan investasi.
• Analisa kemampuan pembayaran kredit investasi.

7. Analisa Kredit Modal Kerja

• Analisa kebutuhan modal kerja.
• Cash Loan.
• Non Cash Loan.
• Evaluasi kebutuhan fasilitas kredit.

8. Analisis Arus Kas

• Menganalisis siklus kas operasional.
• Menganalisis siklus kas non-operasional.
• Menilai kemampuan menghasilkan cash flow.

9. Analisis Sumber dan Penggunaan Kas

• Mengidentifikasi sumber kas perusahaan.
• Menganalisis penggunaan kas.
• Analisis kebutuhan jangka pendek.
• Analisis kebutuhan jangka panjang.

10. Analisis Kebutuhan Dana

• Menentukan kebutuhan dana operasional.
• Mengidentifikasi kebutuhan modal kerja.
• Menganalisis kesesuaian jumlah fasilitas pembiayaan.

11. Pertumbuhan Bisnis

• Memprediksi dinamika bisnis menggunakan metode SPACE Analysis.
• Proyeksi kebutuhan dana dengan metode cepat.
• Proyeksi kebutuhan dana dengan metode proforma.
• Menghitung dan menentukan keseimbangan pertumbuhan.
• Analisis sensitivitas.

12. Prediksi Kegagalan Bisnis

• Memprediksi kegagalan bisnis menggunakan metode Z-Score.
• Menentukan kriteria potensi kegagalan bisnis.
• Mengidentifikasi early warning risiko kredit.

13. Project Assignment dan Studi Kasus Terpadu

• Studi kasus Modal Kerja Cash Loan.
• Studi kasus Non Cash Loan.
• Studi kasus kredit investasi.
• Structuring Facilities.

14. Penyusunan Memorandum Kredit

• Struktur Memorandum Kredit.
• Analisa dan penyajian informasi calon debitur.
• Identifikasi risiko kredit.
• Rekomendasi keputusan pembiayaan.

Target Peserta

Training Credit Analysis for Multi Finance Business sangat direkomendasikan bagi:

• Credit Analyst
• Credit Officer
• Credit Marketing Officer
• Surveyor Multifinance
• Risk Management Officer
• Account Officer
• Relationship Manager
• Credit Reviewer
• Finance Officer
• Collection Officer
• Supervisor dan Manager Perusahaan Pembiayaan
• Profesional perusahaan multifinance dan leasing
• Pihak-pihak terkait yang membutuhkan kemampuan analisa kredit

Trainer Credit Analysis for Multi Finance Business

Team Trainer Johnson Indonesia:

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Rustam Silaen
• Kurnia Hadi, GRCP., GRCA.
• Trainer Expert di Bidang Multifinance
• Trainer dapat direquest sesuai kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Credit Analysis for Multi Finance Business

Catatan: Jadwal dapat berubah. Peserta disarankan melakukan konfirmasi jadwal sebelum registrasi. Jadwal khusus juga dapat direquest untuk kebutuhan corporate in-house training.

Fee Investasi Training

Offline Training – Jakarta

• Rp5.950.000,- / orang / 2 hari
• Minimal mengirimkan 3 peserta.
• Pasti Running.
• Tempat pelaksanaan di hotel.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.

Offline Training – Luar Kota Jakarta

• Rp12.000.000,- / orang – PASTI RUNNING.
• Rp8.500.000,- / orang – untuk 1–5 peserta.
• Rp8.000.000,- / orang – untuk lebih dari 5 peserta.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.

Private Onsite Training

• Rp8.000.000,- / orang / 2 hari – PASTI RUNNING.
• Rp5.950.000,- / orang / 1 hari – PASTI RUNNING.
• Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.

Online Training

• Rp5.500.000,- / orang / 2 hari
• Waktu pelaksanaan: 09.00–16.00 WIB.

Daftar Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis

Berbagai perusahaan telah mengikuti program training multifinance sejenis bersama Johnson Indonesia, antara lain:

• PT Dipo Star Finance
• PT Artha Asia Finance
• PT Mandiri Tunas Finance
• PT Mandiri Utama Finance
• PT Clemont Finance Tbk.
• PT Mitsui Leasing Capital Indonesia
• Dan perusahaan lainnya

Training Multifinance Terkait

Untuk meningkatkan kompetensi yang lebih lengkap dalam bidang multifinance, credit analysis, survey, marketing, risk management dan collection, peserta dapat mengikuti program training terkait berikut:

• Training Basic Multifinance Business – memahami konsep dan proses bisnis perusahaan pembiayaan secara menyeluruh.
• Training Surveyor Multifinance – meningkatkan keterampilan observasi, interview, verifikasi dan survey calon konsumen.
• Training Credit Marketing Officer Multifinance – meningkatkan kompetensi marketing, customer relationship, field survey dan pemahaman awal analisa kredit.
• Training Manajemen Resiko Multifinance – membahas identifikasi, analisa, pengukuran dan pengendalian risiko perusahaan pembiayaan.
• Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving – memperdalam kemampuan credit analysis, monitoring dan penanganan kredit bermasalah.
• Training Managing Debt Collection – meningkatkan kemampuan mengelola proses penagihan dan account pembiayaan bermasalah.
• Training How to Manage Collector – meningkatkan kemampuan mengelola produktivitas dan efektivitas tim collector.
• Training Collection, Receivable & Credit Risk Management – mengintegrasikan pengelolaan collection, receivable dan credit risk.
• Multifinance Training Series – melihat berbagai pilihan program pelatihan multifinance Johnson Indonesia.

FAQ Training Credit Analysis for Multi Finance Business

Apa itu Training Credit Analysis for Multi Finance Business?

Training Credit Analysis for Multi Finance Business adalah program pelatihan yang membahas teknik analisa kredit untuk membantu profesional multifinance menilai kelayakan calon debitur, menganalisis kondisi keuangan, menentukan kebutuhan dana serta meminimalkan risiko kredit.

Apa saja yang dipelajari dalam Training Credit Analysis Multifinance?

Peserta mempelajari analisa laporan keuangan, rasio keuangan, financial recasting, analisa kuantitatif dan kualitatif, kredit investasi, kredit modal kerja, cash flow, sumber dan penggunaan kas, kebutuhan dana, prediksi pertumbuhan bisnis, Z-Score dan penyusunan memorandum kredit.

Siapa yang cocok mengikuti training ini?

Training ini cocok untuk Credit Analyst, Credit Officer, Credit Marketing Officer, Account Officer, Relationship Manager, Surveyor Multifinance, Risk Management, Credit Reviewer, Supervisor, Manager serta profesional lain yang berhubungan dengan proses pembiayaan.

Apa manfaat analisa kredit bagi perusahaan multifinance?

Analisa kredit membantu perusahaan menilai kemampuan dan risiko calon debitur sebelum memberikan fasilitas pembiayaan sehingga keputusan kredit dapat dilakukan secara lebih objektif dan potensi kredit bermasalah dapat diminimalkan.

Apakah training tersedia secara online?

Ya. Johnson Indonesia menyediakan pilihan Offline Training, Online Training, Private Onsite Training serta Corporate In-House Training.

Apakah perusahaan dapat melakukan request trainer dan jadwal?

Ya. Perusahaan dapat melakukan request jadwal, trainer dan penyesuaian materi sesuai kebutuhan organisasi untuk program in-house training.

Registrasi Training Credit Analysis for Multi Finance Business

Tingkatkan kemampuan tim credit, marketing dan risk management perusahaan melalui Training Credit Analysis for Multi Finance Business Johnson Indonesia. Program ini membantu peserta memahami analisa laporan keuangan, kebutuhan pembiayaan, cash flow, risiko kredit hingga penyusunan memorandum kredit secara profesional.

Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Website: www.seminarjohnson.com