Training Analisa Kredit Pola Grameen merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam memahami dan menerapkan metode analisa kredit mikro berbasis pola Grameen. Program ini membantu peserta menilai kelayakan pembiayaan kelompok, memahami karakteristik calon debitur mikro, mengelola risiko kredit, serta meningkatkan kualitas penyaluran pembiayaan kepada masyarakat dan pelaku usaha mikro.

Pola Grameen memiliki karakteristik pembiayaan yang berbeda dibandingkan kredit konvensional. Pendekatan ini menekankan pembiayaan mikro, kelompok, kedekatan dengan masyarakat, pengumpulan informasi lapangan, pemahaman terhadap aktivitas usaha debitur, serta pengawasan terhadap kemampuan pembayaran. Oleh karena itu, petugas kredit perlu memiliki kemampuan analisa yang sesuai dengan kondisi dan karakteristik calon debitur mikro.

Melalui Pelatihan Analisa Kredit Pola Grameen, peserta akan mempelajari konsep pembiayaan mikro pola Grameen, analisa aspek kualitatif dan kuantitatif, teknik memperoleh informasi, analisa data transaksi usaha, rasio keuangan sederhana, wawancara calon debitur, deteksi dini informasi yang tidak akurat, serta manajemen risiko kredit mikro.

Mengapa Training Analisa Kredit Pola Grameen Penting?

Pembiayaan mikro memiliki potensi yang besar dalam mendukung pertumbuhan usaha masyarakat, namun juga mempunyai risiko yang perlu dikelola secara tepat. Banyak calon debitur usaha mikro belum mempunyai laporan keuangan formal sehingga petugas kredit perlu menggunakan berbagai sumber informasi untuk memahami kondisi usaha dan kemampuan pembayaran calon debitur.

Training Analisa Kredit Pola Grameen membantu peserta memahami bagaimana transaksi sehari-hari seperti omzet penjualan, arus kas, faktur, bon, kuitansi, nota penjualan, dan nota pembelian dapat digunakan sebagai alternatif data keuangan sederhana untuk membantu proses analisa kredit.

Peserta juga akan mempelajari teknik observasi lingkungan, kunjungan usaha, wawancara calon debitur, mendapatkan referensi, dan melakukan pengecekan informasi sehingga keputusan pembiayaan dapat didasarkan pada data yang lebih akurat dan objektif.

Manfaat Training Analisa Kredit Pola Grameen

Setelah mengikuti training, peserta diharapkan mampu memahami konsep dan prinsip analisa kredit mikro pola Grameen, melakukan analisa calon debitur secara lebih tepat, serta mengidentifikasi risiko yang dapat memengaruhi kemampuan pembayaran.

Training juga membahas berbagai kasus kredit mikro pola Grameen sehingga peserta memperoleh pengalaman praktis yang dapat digunakan dalam pekerjaan. Dengan kemampuan analisa kredit yang lebih tajam, pemberian pembiayaan diharapkan dapat dilakukan secara lebih tepat sehingga target penyaluran kredit dapat dicapai tanpa mengurangi kualitas portofolio.

Materi Training Analisa Kredit Pola Grameen

1. Pemahaman Program Kredit Mikro Pola Grameen

• Tantangan dan peluang kredit mikro pola Grameen.
• Mekanisme kredit mikro pola Grameen.
• Segmentasi sektor usaha calon debitur.

2. Aspek-Aspek dalam Analisa Kredit Mikro Pola Grameen

• Aspek kuantitatif.
• Aspek kualitatif.
• Penilaian terhadap karakteristik usaha calon debitur.
• Penilaian kemampuan pembayaran kredit.

3. Strategi Analisa Data Transaksi Sebagai Alternatif Laporan Keuangan Sederhana

• Analisa omzet penjualan.
• Analisa arus kas.
• Analisa struktur permodalan.
• Analisa faktur dan tagihan.
• Analisa bon dan kuitansi.
• Analisa nota penjualan.
• Analisa nota pembelian.
• Penggunaan data transaksi sebagai sumber informasi keuangan usaha mikro.

4. Analisa Rasio Keuangan Sederhana untuk Kredit Mikro Pola Grameen

• Memahami rasio keuangan sederhana.
• Menilai kondisi dan kemampuan keuangan calon debitur.
• Menggunakan rasio keuangan sebagai bagian dari keputusan kredit.

5. Teknik Mendapatkan Informasi dan Data yang Dibutuhkan

• Cek lingkungan calon debitur.
• Strategi observasi.
• Teknik kunjungan lapangan.
• Teknik mendapatkan referensi.
• BI Checking / pengecekan informasi kredit sesuai ketentuan yang berlaku.

6. Teknik Wawancara Calon Debitur Pola Grameen

• Langkah-langkah strategis dalam melakukan wawancara.
• Teknik menggali informasi calon debitur.
• Validasi informasi usaha dan kondisi keuangan.
• Deteksi dini pemalsuan informasi dan data calon debitur.

7. Manajemen Risiko Kredit Mikro Pola Grameen

• Mendeteksi potensi permasalahan pengembalian kredit lebih awal.
• Pembinaan usaha mikro pola Grameen.
• Pemecahan permasalahan kredit mikro pola Grameen.
• Pencegahan terjadinya kredit bermasalah.

8. Studi Kasus dan Presentasi Kelompok

• Pembahasan kasus kredit mikro.
• Analisa calon debitur.
• Diskusi kelompok.
• Presentasi hasil analisa.

Kompetensi yang Dikembangkan

Program ini membantu peserta mengembangkan kompetensi dalam Grameen Credit Analysis, Micro Credit Analysis, analisa kredit mikro, analisa data transaksi usaha, analisa arus kas usaha mikro, teknik wawancara debitur, credit survey, identifikasi risiko kredit, manajemen risiko kredit mikro, serta pembinaan debitur usaha mikro.

Metode Training

Pelaksanaan Training Analisa Kredit Pola Grameen menggunakan metode Interactive Class Training, Individual Exercise, Group Workshop & Case Study, diskusi, latihan, serta presentasi kelompok. Pendekatan ini membantu peserta memahami konsep sekaligus menerapkannya dalam berbagai studi kasus kredit mikro.

Target Peserta Training

Training ini direkomendasikan bagi Credit Analyst, Micro Credit Officer, Account Officer, Credit Officer, Relationship Officer, Credit Surveyor, Micro Banking Officer, SME Banking Officer, Risk Management Officer, Supervisor, Manager, profesional BPR, koperasi, lembaga keuangan mikro, perbankan, perusahaan pembiayaan, serta pihak lain yang membutuhkan kemampuan analisa kredit mikro pola Grameen.

Team Trainer Johnson Indonesia

Program training didukung oleh trainer profesional dan praktisi yang memiliki pengalaman di bidang banking, finance, credit analysis, risk management, dan bidang terkait. Team trainer antara lain:

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP.
• Rustam Silaen.
• Trainer Expert lainnya di bidang Banking dan dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Analisa Kredit Pola Grameen

Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.

Lokasi Training

Offline Training Jakarta: alternatif lokasi antara lain Hotel Ciputra, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn, dan hotel lainnya. Lokasi dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan dan kepastian tempat pelaksanaan akan dikonfirmasikan kembali kepada peserta.

Private Training: Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat.

Online Training: tersedia sebagai alternatif pelaksanaan training secara daring.

Biaya Investasi Training

Fee Offline Training Jakarta

Rp5.950.000/orang untuk 2 hari. Minimal mengirimkan 3 peserta dan pasti running di hotel. Investasi sudah termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Offline Training Luar Kota Jakarta

Rp12.000.000/orang – PASTI RUNNING.
Rp8.500.000/orang untuk pengiriman 1–5 peserta.
Rp8.000.000/orang untuk pengiriman di atas 5 peserta.

Investasi sudah termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Private Onsite Training

Rp8.000.000/orang / 2 hari – PASTI RUNNING.
Rp5.950.000/orang / 1 hari – PASTI RUNNING.

Lokasi pelaksanaan di Johnson Training Center. Investasi sudah termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Online Training

Rp5.500.000/orang untuk pelaksanaan selama 2 hari, pukul 09.00–16.00 WIB.

Daftar Perusahaan Client yang Telah Mengikuti Training Ini

Training Analisa Kredit Pola Grameen dan program pengembangan kompetensi perkreditan Johnson Indonesia telah diikuti oleh peserta dari berbagai perusahaan dan institusi, antara lain PT Bank Rakyat Indonesia (BRI), PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten (Bank BJB), PT Bank Papua, PT Bank DKI, PT Bank Negara Indonesia (BNI), Universitas Sebelas Maret (UNS), serta perusahaan dan institusi lainnya.

Training Kredit Mikro dan Analisa Kredit Terkait

Peserta yang ingin memperdalam kemampuan analisa pembiayaan segmen mikro dapat mengikuti Training Analisa Kredit Mikro. Program tersebut membantu peserta memahami karakteristik kredit mikro, proses analisa calon debitur, serta berbagai faktor yang perlu diperhatikan dalam keputusan pembiayaan.

Untuk pengembangan kompetensi pada segmen usaha yang lebih luas tersedia Training Analisa Kredit UMKM. Program tersebut membahas aspek kualitatif dan kuantitatif, laporan keuangan sederhana, cash flow, rasio keuangan, serta manajemen risiko kredit UMKM.

Profesional yang membutuhkan pemahaman analisa kredit secara lebih menyeluruh dapat mengikuti Training Credit Analysis for Banking sebagai program untuk meningkatkan kemampuan dalam proses analisis kelayakan dan pengambilan keputusan kredit.

Untuk meningkatkan kemampuan pengawasan pada kredit mikro tersedia Training Supervisi Kredit Mikro. Program tersebut relevan bagi supervisor dan manager yang bertanggung jawab terhadap pengelolaan kualitas kredit, pencapaian target, serta kinerja tim kredit mikro.

Peserta juga dapat mengikuti Training Revitalisasi Kredit Kecil dan Mikro untuk memperkuat strategi pengembangan dan pengelolaan portofolio pembiayaan segmen kecil dan mikro.

Untuk memperdalam kompetensi pengelolaan risiko, tersedia Training Credit Risk Management, sedangkan untuk pengawasan fasilitas kredit setelah pencairan tersedia Training Credit Monitoring and Control.

Bagi peserta yang menangani penanganan kredit bermasalah, tersedia Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah dan Training Restrukturisasi Non Performing Loan (NPL).

Keunggulan Training Analisa Kredit Pola Grameen

Keunggulan Training Analisa Kredit Pola Grameen terletak pada pendekatan praktis yang menyesuaikan karakteristik pembiayaan mikro. Peserta tidak hanya mempelajari teori analisa kredit, tetapi juga memahami bagaimana data transaksi sederhana, observasi lingkungan, kunjungan usaha, wawancara calon debitur, referensi, dan informasi pendukung dapat digunakan untuk memperoleh gambaran mengenai kondisi usaha dan kemampuan pembayaran.

Pendekatan tersebut sangat penting ketika calon debitur belum memiliki laporan keuangan formal yang lengkap. Kemampuan mengumpulkan, memvalidasi, dan menganalisis informasi alternatif dapat membantu petugas kredit menghasilkan rekomendasi yang lebih objektif sekaligus mendeteksi potensi risiko sejak awal.

Daftar Training Analisa Kredit Pola Grameen

Tingkatkan kompetensi tim melalui Training Analisa Kredit Pola Grameen bersama Johnson Indonesia. Pelajari mekanisme pembiayaan mikro, analisa kualitatif dan kuantitatif, analisa transaksi usaha, rasio keuangan sederhana, teknik observasi dan wawancara, hingga manajemen risiko kredit mikro untuk menghasilkan keputusan pembiayaan yang lebih tepat dan berkualitas.

🚀 Siap Meningkatkan Kompetensi Profesional dan Mencapai Target Kinerja.

Daftar Sekarang dan Mulailah Pengembangan Diri Anda!