Training Credit Monitoring and Control

Training Credit Monitoring and Control merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan monitoring, pengendalian, evaluasi, dan tindak lanjut terhadap fasilitas kredit secara sistematis. Monitoring kredit yang efektif sangat penting untuk menjaga kualitas portofolio, mendeteksi potensi kredit bermasalah sejak dini, memastikan kepatuhan terhadap ketentuan kredit, serta membantu bank dan lembaga keuangan mengendalikan risiko kredit secara berkelanjutan.

Proses perkreditan tidak berhenti setelah fasilitas kredit disetujui dan dicairkan. Bank dan lembaga keuangan harus melakukan credit monitoring secara berkala untuk memastikan bahwa kondisi debitur, penggunaan fasilitas kredit, kemampuan pembayaran, kelengkapan dokumentasi, kualitas agunan, dan berbagai aspek penting lainnya tetap sesuai dengan persyaratan yang telah ditetapkan.

Melalui Pelatihan Credit Monitoring and Control, peserta akan memahami konsep kredit, proses kredit yang normal, fungsi dan tujuan monitoring, strategi monitoring kredit, Early Warning Signs, penyebab kredit bermasalah, Credit Quality Assurance (CQA), account management, dokumentasi kredit, hingga proses review berkala terhadap proposal dan portofolio kredit.

Mengapa Credit Monitoring and Control Penting?

Perubahan kondisi keuangan debitur, penurunan aktivitas usaha, perubahan industri, keterlambatan pembayaran, penyimpangan penggunaan fasilitas, maupun ketidaklengkapan dokumentasi dapat menjadi indikator awal meningkatnya risiko kredit. Tanpa proses monitoring yang efektif, berbagai indikasi tersebut dapat terlambat diketahui dan berpotensi berkembang menjadi Non Performing Loan (NPL).

Training Credit Monitoring and Control membantu peserta membangun pendekatan monitoring yang lebih proaktif. Dengan mengenali Early Warning Signs dan melakukan evaluasi berkala, bank dapat menentukan tindakan korektif lebih cepat, menjaga kualitas kredit, serta mengurangi potensi kerugian akibat kredit bermasalah.

Manfaat Training Credit Monitoring and Control

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu memahami konsep dan prinsip kredit serta manajemen kredit, memahami proses kredit yang normal secara benar dan lengkap, mengenali sasaran dan kepentingan credit monitoring, serta mengidentifikasi gejala maupun sumber penyebab terjadinya kredit bermasalah.

Peserta juga diharapkan memahami ketentuan perbankan dalam pelaksanaan monitoring kredit, pentingnya menjaga kualitas kredit dari berbagai aspek, tahapan dan tindak lanjut monitoring, pelaksanaan account management, kelengkapan dokumentasi kredit dan deviasinya, serta proses review berkala terhadap proposal kredit dan portofolio kredit secara profesional.

Materi Training Credit Monitoring and Control

1. Introduction

• Konsep Kredit.
• Pengenalan Normal Credit Process.
• Pengertian Credit Monitoring.
• Fungsi dan Tujuan Monitoring Kredit.

2. Credit Monitoring Strategy

• Jenis Monitoring Kredit.
• Early Warning Signs.
• Sumber Penyebab Terjadinya Kredit Bermasalah.

3. Credit Quality Assurance

• Pengertian Credit Quality Assurance (CQA).
• Pentingnya Credit Quality Assurance dalam menjaga kualitas kredit.
• Monitoring pelaksanaan CQA.
• Tindak lanjut hasil Credit Quality Assurance.

4. Account Management & Credit Review

• Proses dan pelaksanaan Account Management.
• Monitoring kondisi dan perkembangan debitur.
• Kelengkapan dokumentasi kredit.
• Identifikasi dan monitoring deviasi kredit.
• Periodic Credit Review.
• Review proposal kredit.
• Review kualitas portofolio kredit.

5. Case Study

• Identifikasi Early Warning Signs.
• Analisis penyebab penurunan kualitas kredit.
• Evaluasi hasil monitoring kredit.
• Penyusunan rekomendasi tindak lanjut.
• Studi kasus Credit Monitoring and Control.

Metode Training

• Interactive Class Training.
• Presentation & Discussion.
• Individual Exercise.
• Group Workshop.
• Case Study.
• Sharing Experience.
• Problem Solving Discussion.

Target Peserta Training

Training Credit Monitoring and Control direkomendasikan bagi Staff, Officer, Supervisor, dan Manager di bidang Banking khususnya yang menangani kredit. Program ini juga relevan bagi Credit Analyst, Account Officer, Relationship Manager, Credit Officer, Credit Reviewer, Credit Administration, Loan Officer, Credit Risk Officer, Risk Management Officer, Collection & Recovery Officer, Remedial Officer, serta pihak lain yang berkepentingan dengan proses pengelolaan dan monitoring kredit.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP.
• Rustam Silaen.
• Trainer Expert Johnson Indonesia di bidang Banking & Credit Management.
• Trainer dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Credit Monitoring and Control

Jadwal pelaksanaan dapat dikonfirmasikan kembali kepada Johnson Indonesia sebelum pendaftaran. Untuk kebutuhan perusahaan, tersedia pilihan jadwal khusus melalui Private Training maupun In-House Training.

Biaya Investasi Training Credit Monitoring and Control

Offline Training Jakarta

Rp5.950.000,- / orang / 2 hari

Minimal pengiriman 3 peserta dan pasti running dengan lokasi pelaksanaan di hotel. Fasilitas meliputi Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Offline Training Luar Kota Jakarta

Rp12.000.000,- / orang – PASTI RUNNING.

Rp8.500.000,- / orang – pengiriman 1–5 peserta.

Rp8.000.000,- / orang – pengiriman di atas 5 peserta.

Fasilitas meliputi Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Private Onsite Training

Rp8.000.000,- / orang / 2 hari – PASTI RUNNING.

Rp5.950.000,- / orang / 1 hari – PASTI RUNNING.

Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.

Fasilitas meliputi Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Online Training

Rp5.500.000,- / orang / 2 hari

Waktu pelaksanaan Online Training pukul 09.00–16.00 WIB.

Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis

Program training bidang Banking dan Credit Management Johnson Indonesia telah diikuti oleh berbagai perusahaan dan institusi perbankan. Beberapa perusahaan yang tercantum pada program Credit Monitoring and Control antara lain:

• PT Bank BJB Tbk.
• PT Bank Papua.
• PT Bank Aceh.
• PT Bank NTB Syariah.
• Dan berbagai perusahaan serta institusi lainnya.

In-House Training Credit Monitoring and Control

Johnson Indonesia menyediakan In-House Training Credit Monitoring and Control yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan. Program dapat dikembangkan berdasarkan kebijakan perkreditan perusahaan, karakteristik portofolio, jenis debitur, proses monitoring yang berlaku, sistem Early Warning Signs, Credit Quality Assurance, serta permasalahan kredit yang dihadapi perusahaan.

Materi, studi kasus, jadwal, trainer, metode pembelajaran, dan lokasi pelaksanaan In-House Training dapat disesuaikan sehingga pembelajaran lebih relevan dengan aktivitas Credit Monitoring, Credit Risk Management, Account Management, dan Credit Quality Assurance di perusahaan.

Training Terkait Credit Monitoring, Analisa Kredit dan NPL

Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif dalam bidang kredit dan manajemen risiko, peserta juga dapat mengikuti Training Credit Risk Management, Training Credit Analysis for Banking, Training Analisa Kredit Korporasi, Training Analisa Kredit Konsumen, Training Analisa Kredit Ritel, Training Penilaian Transaksi Jaminan Kredit, Training Remedial Loan Management, dan Training Restrukturisasi Non Performing Loan (NPL).

Internal linking tersebut membantu membangun hubungan semantik antara topik Credit Monitoring and Control, Credit Risk Management, Credit Quality Assurance, Early Warning Signs, Credit Analysis, Credit Review, Loan Monitoring, Kredit Bermasalah, dan Non Performing Loan sehingga mesin pencari lebih mudah memahami keterkaitan antarhalaman training di website Johnson Indonesia.

Training Credit Monitoring and Control – Johnson Indonesia

Johnson Indonesia merupakan Training Provider Since 2002 yang menyediakan berbagai program pengembangan kompetensi profesional dalam bidang Banking, Credit Analysis, Credit Risk Management, Multifinance, Finance, Accounting, Collection, Legal, Human Resources, Marketing, Leadership, dan berbagai bidang profesional lainnya.

Training Credit Monitoring and Control dapat diselenggarakan dalam format Public Training, Offline Training, Online Training, Private Training, maupun Corporate In-House Training. Materi, studi kasus, trainer, waktu, dan lokasi pelaksanaan dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

Training Provider Since 2002 – Johnson Indonesia.

Informasi dan Pendaftaran

Hubungi Johnson Indonesia untuk memperoleh informasi jadwal terbaru, proposal training, profil trainer, biaya investasi, Corporate In-House Training, serta konsultasi kebutuhan Pelatihan Credit Monitoring and Control.