Training Pembiayaan Komersial Bank Syariah
Training Pembiayaan Komersial Bank Syariah merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi peserta dalam mengelola, menganalisis, menilai, dan memonitor pembiayaan komersial berdasarkan prinsip perbankan syariah. Program ini sangat relevan bagi Account Officer, Relationship Manager, Financing Officer, Credit Analyst, Risk Management, serta pejabat dan staf perbankan syariah yang terlibat dalam proses pembiayaan bisnis dan komersial.
Dalam kegiatan pembiayaan komersial, bank perlu melakukan analisis secara menyeluruh terhadap kelayakan usaha, kondisi keuangan calon nasabah, kemampuan pembayaran, kebutuhan pembiayaan, struktur fasilitas, akad yang digunakan, risiko pembiayaan, aspek legal, serta mitigasi risiko. Melalui pelatihan Pembiayaan Komersial Bank Syariah, peserta akan memperoleh pemahaman yang lebih sistematis mengenai proses pembiayaan dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian atau prudential banking serta prinsip dan karakteristik transaksi syariah.
Tujuan Training Pembiayaan Komersial Bank Syariah
Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu memahami konsep dan karakteristik pembiayaan komersial pada bank syariah, mengidentifikasi kebutuhan pembiayaan nasabah bisnis, melakukan analisis kelayakan pembiayaan secara komprehensif, memahami penggunaan akad syariah yang sesuai dengan karakter transaksi, melakukan analisis terhadap kondisi keuangan dan kemampuan pembayaran nasabah, mengidentifikasi risiko pembiayaan, menentukan langkah mitigasi risiko, serta melakukan monitoring terhadap fasilitas pembiayaan yang telah diberikan.
Manfaat Training
Program ini memberikan manfaat bagi peserta dalam meningkatkan kemampuan melakukan analisis pembiayaan komersial secara profesional dan sistematis. Peserta akan mendapatkan pemahaman mengenai proses pembiayaan mulai dari identifikasi kebutuhan nasabah, pengumpulan dan evaluasi informasi, analisis usaha dan keuangan, penentuan struktur pembiayaan, pemilihan akad syariah, evaluasi risiko, dokumentasi, monitoring hingga penanganan potensi pembiayaan bermasalah. Dengan kompetensi tersebut, peserta diharapkan dapat mendukung proses pengambilan keputusan pembiayaan yang lebih berkualitas dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian dan prinsip syariah.
Materi Training Pembiayaan Komersial Bank Syariah
- Konsep dan Prinsip Pembiayaan Komersial Bank Syariah
- Karakteristik Pembiayaan Komersial dalam Perbankan Syariah
- Peran Account Officer dan Relationship Manager dalam Pembiayaan Komersial
- Identifikasi Kebutuhan Pembiayaan Nasabah Komersial
- Proses dan Tahapan Pembiayaan Komersial
- Analisis Profil, Karakter dan Prospek Usaha Nasabah
- Analisis Industri dan Risiko Bisnis
- Analisis Laporan Keuangan Nasabah
- Analisis Cash Flow dan Kemampuan Membayar
- Analisis Kebutuhan Modal Kerja dan Investasi
- Penentuan Struktur dan Plafon Pembiayaan
- Akad Mudharabah dan Musyarakah
- Akad Murabahah, Salam dan Istishna’
- Akad Ijarah dan Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT)
- Analisis Jaminan dan Aspek Legal Pembiayaan
- Identifikasi dan Mitigasi Risiko Pembiayaan
- Prinsip Prudential Banking dalam Pembiayaan Syariah
- Monitoring Pembiayaan Komersial
- Early Warning System Pembiayaan Bermasalah
- Restrukturisasi dan Penanganan Pembiayaan Bermasalah
- Studi Kasus Analisis Pembiayaan Komersial Bank Syariah
Target Peserta
Training ini direkomendasikan bagi Account Officer, Relationship Manager, Financing Officer, Credit Analyst, Financing Analyst, Risk Management Officer, staf pembiayaan, staf marketing pembiayaan, pimpinan cabang, supervisor, manager, pejabat bank syariah, pegawai BPRS serta profesional lain yang terlibat dalam proses analisis, persetujuan, pengelolaan dan monitoring pembiayaan komersial.
Team Trainer Johnson Indonesia
Program akan difasilitasi oleh trainer dan praktisi berpengalaman di bidang banking dan perbankan syariah, antara lain Rini Fauziyah, SE.Akt.; Helmy Harahap, SE, SH, MBA, CIA, CFE.; DR (Cand). Agustianto; D.H. Nurul Huda, SE, MM, M.Si.; Ahmad Subagyo, SE.MM.; Oktavianto Budhi Nugroho, SE.; serta trainer expert lainnya di bidang Banking dan Islamic Banking. Trainer dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan ketersediaan program.
Jadwal Training (Bisa Request)
| 28–29 Januari | 30–31 Juli |
| 26–27 Februari | 03–04 Agustus |
| 03–04 Maret | 23–24 September |
| 27–28 April | 26–27 Oktober |
| 06–07 Mei | 24–25 November |
| 29–30 Juni | 28–29 Desember |
Fee Investasi Training
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000,-/orang untuk pelaksanaan training selama 2 hari. Minimal mengirimkan 3 peserta dan program pasti running di hotel. Investasi sudah termasuk seminar kit, certificate, lunch, snack dan souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
Rp12.000.000,-/orang untuk program pasti running. Untuk pengiriman 1–5 peserta, investasi sebesar Rp8.500.000,-/orang, sedangkan untuk pengiriman di atas 5 peserta sebesar Rp8.000.000,-/orang. Fasilitas termasuk seminar kit, certificate, lunch, snack dan souvenir.
Private Onsite Training
Investasi Private Onsite Training sebesar Rp8.000.000,-/orang untuk 2 hari atau Rp5.950.000,-/orang untuk 1 hari dan program pasti running. Pelaksanaan dapat dilakukan di Training Center Johnson Indonesia dengan fasilitas seminar kit, certificate, lunch, snack dan souvenir.
Online Training
Investasi Online Training Rp5.500.000,-/orang untuk program selama 2 hari dengan waktu pelaksanaan pukul 09.00–16.00 WIB.
Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis
Program training bidang pembiayaan dan perbankan syariah Johnson Indonesia telah diikuti oleh peserta dari berbagai perusahaan dan institusi, antara lain PT Bank BJB Tbk., PT Bank Aceh, PT Bank NTB Syariah, serta berbagai perusahaan dan institusi lainnya.
Training Perbankan Syariah Lainnya
Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif di bidang Islamic Banking, peserta juga dapat mengikuti beberapa program training terkait yang tersedia di Johnson Indonesia.
- Training Analisa Pembiayaan Bank Syariah merupakan program yang membahas teknik analisis pembiayaan dan pengelolaan pembiayaan berdasarkan prinsip syariah.
- Training Pembiayaan Mikro Bank Syariah membahas konsep, analisis dan pengelolaan pembiayaan untuk segmen usaha mikro berdasarkan prinsip perbankan syariah.
- Training Pembiayaan Konsumer Bank Syariah membahas proses, analisis, risiko dan pengelolaan pembiayaan pada segmen konsumer.
- Training Pembiayaan KPR Bank Syariah membahas konsep pembiayaan kepemilikan rumah, analisis kelayakan, akad, risiko serta aspek legal pembiayaan KPR syariah.
- Training Project Financing Bank Syariah membahas struktur pembiayaan proyek serta alternatif akad syariah yang dapat digunakan dalam project financing.
- Training Analisa Pembiayaan untuk BPR Syariah dirancang untuk meningkatkan kompetensi analisis pembiayaan pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah.
- Training Selling for Funding & Lending Bank Syariah membantu meningkatkan kemampuan pemasaran produk funding dan lending dalam industri perbankan syariah.
- Training Operational Bank Syariah dapat menjadi program pendukung untuk memahami proses dan aktivitas operasional perbankan syariah secara lebih menyeluruh.
Mengapa Memilih Johnson Indonesia?
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002 menyediakan program public training, online training, private training dan in-house training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan. Program dapat dikembangkan berdasarkan kebutuhan kompetensi peserta, karakteristik industri, level jabatan dan permasalahan aktual yang dihadapi organisasi.