Training Basic Insurance Management

Training Basic Insurance Management merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep dasar, prinsip, proses bisnis, produk, risiko, underwriting, polis, premi, klaim serta pengelolaan kegiatan dalam industri asuransi.

Program ini sangat relevan bagi karyawan perusahaan asuransi, perusahaan reasuransi, broker asuransi, perusahaan pembiayaan, perbankan maupun perusahaan lain yang aktivitas bisnisnya berhubungan dengan pengelolaan risiko dan perlindungan asuransi.

Industri asuransi mempunyai peranan penting dalam memberikan perlindungan terhadap berbagai risiko yang dapat menimbulkan kerugian finansial bagi individu maupun perusahaan. Oleh karena itu, profesional yang bekerja pada bidang ini perlu memahami bagaimana mekanisme asuransi bekerja, mulai dari identifikasi risiko, prinsip-prinsip dasar asuransi, penentuan pertanggungan, underwriting, penerbitan polis, pembayaran premi hingga proses penyelesaian klaim.

Melalui Pelatihan Basic Insurance Management, peserta akan memperoleh pemahaman mengenai konsep risiko dan asuransi, fungsi perusahaan asuransi, karakteristik produk asuransi, prinsip-prinsip penting dalam kontrak asuransi serta hubungan antara perusahaan asuransi dengan tertanggung.

Peserta juga akan mempelajari keterkaitan antara fungsi marketing, underwriting, policy administration, claim management, risk management, reasuransi dan pelayanan nasabah sehingga mampu memahami bisnis asuransi secara lebih menyeluruh.

Mengapa Training Basic Insurance Management Penting?

Perkembangan dunia bisnis menghadirkan berbagai jenis risiko yang semakin kompleks. Risiko terhadap aset, operasional perusahaan, sumber daya manusia, tanggung jawab hukum maupun risiko finansial dapat memberikan dampak signifikan apabila tidak dikelola dengan tepat.

Asuransi merupakan salah satu instrumen utama dalam mekanisme pengalihan dan pengelolaan risiko. Namun agar penggunaan asuransi memberikan perlindungan yang optimal, profesional perlu memahami jenis risiko yang dapat diasuransikan, prinsip pertanggungan, cakupan polis, pengecualian, underwriting, premi serta proses penyelesaian klaim.

Kesalahan dalam memahami ketentuan polis atau prinsip dasar asuransi dapat menimbulkan kesalahpahaman dalam proses pertanggungan dan klaim. Karena itu, pemahaman fundamental mengenai Insurance Management sangat penting bukan hanya bagi karyawan perusahaan asuransi tetapi juga bagi perusahaan yang membeli atau mengelola program asuransi.

Training Basic Insurance memberikan dasar pengetahuan yang sistematis sehingga peserta mampu memahami istilah teknis, proses bisnis dan mekanisme pengelolaan risiko dalam industri perasuransian serta dapat berkomunikasi lebih efektif dengan insurer, broker, surveyor, loss adjuster maupun pihak terkait lainnya.

Manfaat Training

• Memahami konsep dan fungsi dasar asuransi.
• Memahami hubungan antara risiko dan asuransi.
• Memahami mekanisme risk transfer melalui asuransi.
• Memahami prinsip-prinsip dasar dalam kontrak asuransi.
• Memahami Law of Large Numbers dalam bisnis asuransi.
• Memahami Selection Rule dan Diversification of Risk.
• Memahami prinsip penentuan tarif atau Rate Rule.
• Memahami Principle of Utmost Good Faith.
• Memahami Principle of Insurable Interest.
• Memahami Principle of Indemnity.
• Memahami Principle of Contribution dan Subrogation.
• Memahami Principle of Proximate Cause.
• Memahami prinsip More Than One Insurance dan Loss Participation.
• Memahami prosedur dan pertimbangan underwriting.
• Memahami istilah-istilah teknis dalam industri asuransi.
• Memahami ethical standards dalam bisnis asuransi.
• Memahami pengantar reasuransi.
• Meningkatkan kemampuan memahami polis dan proses klaim.

Materi Training Basic Insurance Management

1. Introduction to Insurance Management

• Pengertian dan fungsi asuransi.
• Peranan asuransi dalam pengelolaan risiko.
• Konsep perlindungan finansial.
• Hubungan antara risk management dan insurance.
• Peranan perusahaan asuransi dalam kegiatan ekonomi.

2. Understanding Risk

• Pengertian risiko.
• Jenis-jenis risiko.
• Pure Risk dan Speculative Risk.
• Insurable Risk dan Uninsurable Risk.
• Risk identification.
• Risk assessment.
• Risk transfer melalui asuransi.

3. Basic Insurance Concept

• Law of Large Numbers.
• Selection Rule.
• Diversification of the Risk.
• Rate Rule.
• Mekanisme pooling of risk.
• Konsep premi dan pertanggungan.

4. Basic Principles of Insurance

• Principle of Utmost Good Faith.
• Principle of Insurable Interest.
• Principle of Indemnity dan penerapannya dalam kontrak asuransi.
• Principle of Contribution.
• Principle of Subrogation.
• Principle of Proximate Cause dan penerapannya.
• Principle of More Than One Insurance.
• Principle of Loss Participation.

5. Insurance Policy & Contract

• Pengertian polis asuransi.
• Struktur dan fungsi polis.
• Subject matter insured.
• Sum insured.
• Period of insurance.
• Terms and conditions.
• Warranty dan exclusion.
• Hak dan kewajiban tertanggung.
• Hak dan kewajiban perusahaan asuransi.

6. Underwriting Management

• Pengertian underwriting.
• Tujuan proses underwriting.
• Prosedur underwriting.
• Pertimbangan dalam underwriting.
• Risk selection.
• Risk assessment.
• Penentuan syarat pertanggungan.
• Penentuan premi.

7. Insurance Claims Management

• Pengertian klaim asuransi.
• Prosedur pengajuan klaim.
• Dokumentasi klaim.
• Penilaian kerugian.
• Validasi coverage.
• Penyelesaian klaim.
• Peranan loss adjuster.

8. Ethical Standards in Insurance

• Etika profesional industri asuransi.
• Integritas dalam proses pemasaran dan pelayanan.
• Transparansi informasi kepada tertanggung.
• Pengelolaan conflict of interest.
• Customer protection.

9. Technical Terms Used in Insurance

• Insurer.
• Insured.
• Policyholder.
• Premium.
• Sum Insured.
• Deductible / Own Risk.
• Exclusion.
• Endorsement.
• Claim.
• Underwriting.
• Reinsurance.

10. Introduction to Reinsurance

• Pengertian reasuransi.
• Fungsi reasuransi.
• Hubungan insurer dan reinsurer.
• Risk spreading.
• Manfaat reasuransi bagi perusahaan asuransi.

11. Case Study & Discussion

• Studi kasus penentuan risiko.
• Analisa polis asuransi.
• Contoh kasus underwriting.
• Contoh kasus klaim.
• Diskusi penerapan prinsip-prinsip asuransi.

Target Peserta

Training ini direkomendasikan untuk profesional yang membutuhkan pemahaman dasar dan menyeluruh mengenai industri asuransi, antara lain:

• Staff Perusahaan Asuransi
• Staff Reasuransi
• Insurance Broker
• Risk Management
• Underwriting
• Claims
• Marketing Insurance
• Customer Service
• Finance
• Accounting
• Legal
• Internal Audit
• Risk Officer
• Banking
• Multifinance
• General Affairs
• Procurement
• Asset Management
• Supervisor, Assistant Manager dan Manager
• Pihak-pihak lain yang berkaitan dengan program perlindungan dan pengelolaan risiko perusahaan.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Mardhianto, SE., CIIB., CRGP.
• Russel Effandy, Ir., AAAI-K., Dipl.CII.
• Trainer profesional Johnson Indonesia yang berpengalaman sebagai praktisi, konsultan dan fasilitator di bidang insurance dan risk management.

Jadwal alternatif / bisa request tanggal:

Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.

Metode Pelaksanaan Training

• Onsite / Offline Training: tatap muka di hotel atau lokasi training Johnson Indonesia.
• Online Training: melalui Zoom Meeting atau platform online.
• Inhouse Training: khusus perusahaan dengan materi yang dapat disesuaikan.
• Private Training: dapat disesuaikan dengan kebutuhan individu maupun perusahaan.

Fee Investasi Training

Fasilitas Onsite Training

• Modul Training
• Sertifikat
• Training Kit
• Lunch
• Coffee Break
• Dokumentasi Training

Fasilitas Online Training

• Modul Training
• Sertifikat
• Dokumentasi Training

Perusahaan yang Percaya pada Johnson Indonesia

• PT Bank BJB Tbk.
• PT Bank BRI Tbk.
• PT Sarana Multi Infrastruktur (Persero)
• PT Central Java Power
• PT SMFL Leasing Indonesia
• dan perusahaan lainnya.

Training Terkait Insurance Management

Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif dalam bidang insurance, underwriting, claims dan risk management, peserta juga dapat mengikuti beberapa program terkait berikut:

• Insurance Technical Training Management – memperdalam pemahaman mengenai aspek teknis polis, risk assessment, underwriting dan klaim asuransi.
• Training Manajemen Risiko dan Asuransi – membahas identifikasi risiko, risk assessment, risk treatment dan asuransi sebagai instrumen risk transfer.
• Training Asuransi Kredit Perbankan Management – membahas perlindungan terhadap risiko kredit pada industri perbankan dan pembiayaan.
• Training Basic Knowledge Life Insurance Management – memberikan pemahaman fundamental mengenai bisnis dan produk asuransi jiwa.
• Insurance & Multifinance Training Series – kumpulan program pelatihan Insurance, Risk Management, Underwriting, Claims, Marine Insurance, Liability Insurance dan program terkait lainnya.

Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002

Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Offline Training, Online Training, Private Training dan Inhouse Training untuk meningkatkan kompetensi profesional di bidang Insurance, Risk Management, Banking, Multifinance, Finance, Accounting, Legal, Human Resources, Leadership dan bidang profesional lainnya.

Program Training Basic Insurance Management dapat diselenggarakan secara public maupun inhouse dengan materi yang dapat disesuaikan berdasarkan jenis bisnis, profil risiko, kebutuhan peserta serta program asuransi yang digunakan perusahaan.

🚀 Siap Meningkatkan Kompetensi Profesional Anda dan Mencapai Kinerja yang Lebih Unggul? Daftar Sekarang dan Mulailah Pengembangan Diri Anda!